2016年保险从业资格保险经纪人考试即将举行，下面是小编整理的，希望对大家有所帮助。
1.展业宣传。
2.确定客户基础
签订委托协议书。一般而言，保险经纪人的客户基础可划分为小型商业保险购买者(包括个人保险购买者)和大中型商业保险购买者。
小型商业保险购买者(包括个人保险购买者)的需求相对简单，他们具有以下特征：
(1)需要购买标准的保险保障产品。
(2)对保险条款并不熟悉。
(3)在无充分保险的情况下对损失的承受能力非常有限。
(4)大多数人视保险为一种商品。
(5)他们往往处于单一场所。
大中型商业保险购买者具有以下特征：
(1)对风险管理和保险经纪人的经营方法非常熟悉。
(2)往往需要适合其特殊需要的保险保障计划而非传统的定式保险合同。
(3)有些客户从事国际性业务，有众多营业场所。
(4)有足够的人力和财力资源保证，因而能够选择运用除传统保险机制外的其他风险转移方法。
(5)大多数企业往往需要专业化的风险管理服务。
3.提供防灾防损，风险管理与咨询。
4.制定保险方案。
根据双方沟通所获得的信息，经纪人应制定符合客户实际需求的保险方案。
保险方案的制定应考虑以下因素：
(1)充分考虑客户的需要。
(2)既要全面筹划，又要有所侧重。
(3)向客户如实介绍保险方案有关内容。
5.询价并确定最终保险人。
保险经纪人应就保险方案向客户指定的保险人进行询价或招标。如果客户未指定保险人，保险经纪机构应当向多家保险公司进行询价或招标。
6.投保实务操作。
各项条款谈妥、经客户确认后，保险经纪人可代客户办理投保手续。
7.协助索赔。
保险经纪人在接到出险通知后的第一步工作应是查找记录并判断损失是否属于保单的承保范围。
保险经纪人在协助索赔时最基本的职责可归纳为以下几点：
(1)迅速向保险人递交出险通知书。
(2)根据保单提醒被保险人注意自己的权利和义务。
(3)安排完成索赔申请。
(4)确定是否已指定公估人，并告知客户公估人的作用。
(5)协助被保险人准备有关文件。
(6)必要时参加事故勘验、索赔谈判等工作。
8.客户关系管理。
在保险合同有效期内，保险经纪人还应继续与保险公司和客户保持联系，为每个客户建立独立的客户档案。在保险期间，如果保险标的和保险合同内容发生变更，应及时通知保险合同另一方当事人。在保险合同期满前夕，保险经纪人还应及时与保险合同双方联系续保或保单变更事项。
