“巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在( )。
A.重新界定监管资本
B.强调资本的流动性
C.提高资本充足率
D.设立“资本防护缓冲资金”
E.引入杠杆率监管标准
参考答案：A,C,D,E
开发品种繁多的金融工具的主要功能是( )。
A.规避风险
B.价格发现
C.期限灵活
D.套利
参考答案：A
2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的( )。
A.流动性风险
B.操作风险
C.法律风险
D.信用风险
参考答案：D
参考解析： 本题考查对信用风险概念的理解。广义的信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。题干提及的“董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还”，属于信用风险。
金融工程的基本分析方法包括( )。
A.积木分析法
B.套利定价法
C.风险中性定价法
D.状态价格定价技术
E.风险分析定价法
参考答案：A,B,C,D
金融工程的应用领域不包括( )。
A.金融产品创新
B.增加流动性
C.金融风险管理
D.投融资策略设计
参考答案：B
根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为( )。
A.簿记方式
B.竞价方式
C.固定价格方式
D.混合方式
E.新收订单定价方式
参考答案：A,B,C,D
直接金融市场和间接金融市场的差别在于( )。
A.是否有中介机构参与
B.中介机构在交易中的地位和性质
C.中介机构在交易中的盈利模式
D.中介机构的不同交易行为
参考答案：B
证券经纪业务的特点包括( )。
A.业务对象的广泛性
B.价格波动性
C.证券经纪商的中介性
D.客户指令的权威性
E.客户资料的共享性
参考答案：A,B,C,D
( )即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。
A.余额包销
B.混合推销
C.尽力推销
D.全额包销
参考答案：C
下列倍数是相对估值法采用的比率指标的有( )。
A.P/E倍数
B.P/B倍数
C.P/S倍数
D.EV/EBITDA倍数
E.EV/EBITDAR倍数
参考答案：A,B,D,E
投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应( )。
A.投资银行
B.投资银行业
C.投资银行业务
D.投资银行学
参考答案：A
我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。
A.时间
B.连续
C.协商
D.集合
参考答案：D
参考解析： 本题考查我国证券经纪业务的流程。在我国，开盘价是集合竞价的结果，集合竞价时间9：l5-9：25，其余时间均为连续竞价。
从广义看，并购的主要形式是( )。
A.扩张
B.售出
C.公司控制
D.购入
E.所有权结构变更
参考答案：A,B,C,E
